包装“背债人”牟取暴利 临川公安破获一起贷款诈骗案

来源:  江南都市报     |    日期:  2024年01月11日     |    制作:  江南小编     |    新闻热线:  0791-86849110

  江南都市报讯 游诗瑶 全媒体记者舒晓燕摄影报道:“他们不仅带我去吃吃喝喝,还带我去办理营业执照开店、去银行贷款买房、买车并承诺后期不需要偿还。”让受害人游某没有想到的是,他房子和车子都刚到手没多久,却被金融机构催收贷款的“噩梦”缠身了。近日,临川公安分局经侦大队破获了一起贷款诈骗案,抓获犯罪嫌疑人3人,贷款诈骗金额达30余万元。单身汉、低保户、残疾人、智力障碍人士等群体成为诈骗分子眼中理想的“征信白户”,屡屡被骗。

  “零首付”买房的低保户

  2023年1月,嫌疑人徐某华找到其堂侄子游某,称帮其免费购房,受害人游某听到后非常心动,随后嫌疑人徐某华串通同伙王某(贷款中介)、尧某(房产中介)等中介隐瞒实际房价为32万事实,编造合同金额为60万元的购房合同,游某听从徐某华的安排以自己的名义向银行申请了42万元的住房按揭贷款,贷款下来了,扣除房屋款,多出的10万元被尧某等中介占为己有。

  包装客户,进行信用贷款

  房屋成功过户并办理完房产证后,嫌疑人再利用游某名下有房产等资产的便利,配合用游某身份证件注册“百货店”营业执照的材料,将低保户游某量身包装成“成功人士”,后持篡改注册时间的营业执照、虚假银行流水、自建房证明等虚假证明文件向银行申请20万元信用贷款,经银行审核,后银行成功放款11万元,贷款所得钱款被嫌疑人占为己用。 “房贷坑”后面还有“车贷坑”。同年六月,嫌疑人徐某华再次以受害名义购买汽车并向银行申请汽车消费贷款12万元,在贷款到账后又立即将汽车低价变卖。嫌疑人徐某华在骗得贷款后,替受害人偿还了三个月的按揭贷款及利息后便下落不明。

  东窗事发 成功抓获诈骗团队

  由于游某无偿还能力,现多家银行准备起诉游某并被扣划低保补助款。游某的家属这才意识到被诈骗,遂立即报警,接警后,经侦大队主动出击,迅速开展调查取证工作,经过缜密侦查,一个贷款诈骗团伙逐渐浮出水面。在前期证据收集完成,形成相关证据链的情况下,民警果断出击,将3名嫌疑人抓获归案,目前,已挽回经济损失13万余元。据了解,该诈骗团伙由专人对贷款客户进行全方位包装,在“背债人”、金融机构、第三方销售公司之间诈骗,直到“信用贷”及“套贷车”出售获利后让‘背债人’背债,而自己逍遥法外。为延缓骗局被识破,诈骗团伙一般会用非法获利的钱帮‘背债人’偿还几期贷款后再断供。‘背债人’在几个月后反复接到金融机构的还款提醒电话或催债短信,才意识到被诈骗。

  值班编辑:周章云

  值班审核:郭宁

  值班编委:傅爱华



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